sind zweite Hypotheken hip wieder?

Mit der Vorsitzende der Fed kontinuierlich steigende Zinssätze, kann die Refinanzierung Boom für erste Hypotheken vorbei sein. In den letzten 3 Jahren waren Millionen von Hausbesitzern Glück genug, um in 30 Jahre festverzinsliche Hypotheken bei 5,5% zu sperren. Mit dem Markt Verschiebung und die Preise klettern, ist es Zeit, zweite Hypotheken für immer Bargeld zu betrachten.

Offensichtlich ist die Nachfrage nach Geld noch existiert, aber die Verbraucher nach Alternativen zur Refinanzierung ihrer bestehenden 1. Hypothek suchen. Die meisten Hausbesitzer wollen nicht auf ihre 5,5% 30 Jahre festen Zinssatz Darlehen zu berühren. Dieselben Hausbesitzer sind viel mehr begeistert immer ihr Geld durch eine zweite Hypothek. Sicher, die Zinsen sind höher mit einer zweiten Hypothek, aber es ist eine großartige Lösung für jemanden, der Geld braucht, aber nicht wollen, um ihre niedrige Rate Hypothek zu refinanzieren. Mit der Markt verändert, könnte Kredit-Offiziere, die zweite Hypothek Produkte bieten haben einige gute Jahre vor sich.

beliebte zweite Hypothek-Programme

125% Second Mortgage-Nr Eigenkapital erforderlich!. Sie ausleihen können mehr als zu Hause wert ist. Dies sind große Festzinsdarlehen zum ersten Mal Hauskäufer suchen, um so Verbesserungen zu Hause machen oder Schulden zu konsolidieren. Credit Scores muss gut sein, und passives Einkommen muss über $ 3.000 pro Monat in den meisten Fällen. Keine Hypothek Versicherung ist Pflicht!

* Vollständige Dokumentation erforderlich

* Erstmals Hauskäufer ok

100% Second Mortgage Fixed Rate-Fixed Zahlungen und festen Zinssätzen die Menschen fühlen sich sicher. Es gibt keinen besseren Weg, um Kreditkarten-Schulden zu konsolidieren oder zu Hause Verbesserungen. Es gibt eine breite Palette von Kredit bis zu 100% CLTV erlaubt. (Poor, faire und gute Bonität) Debt to Income-Ratios sind bis zu 55% bei einigen Programmen erlaubt. Einige Kredit-Programme werden zu 100% hinter einem negativen Amortisation oder einem Ballon Darlehen. Keine Hypothek Versicherung ist Pflicht!

* Angegebenen Einkommen Darlehen zur Verfügung

* Hauptwohnsitz oder Second Homes

100% Home Equity Line of Credit-Variable Rate-Zinsen nur Zahlungen sehr attraktiv geworden, um Hausbesitzer, die ihre Cash-Flow zu erhöhen. Home Equity sind flexibler als festverzinsliche zweite Hypotheken, weil Sie nicht haben, um all das Geld auf einmal zugreifen, und Sie nur die Zahlungen auf den Teil des Eigenkapitals Zeile, die Sie abgerufen. Es gibt keinen besseren Form von Fonds für den Notfall als ein Heim-Equity-Kreditlinie. Wenn Sie nie brauchen, um die Mittel zu berühren, dann zahlen Sie nie irgendein Interesse. Es gibt eine breite Palette von Kredit bis zu 100% CLTV erlaubt. (Poor, faire und gute Bonität) Debt to Income-Ratios sind bis zu 55% bei einigen Programmen erlaubt. Keine Hypothek Versicherung ist Pflicht!

* Angegebenen Einkommen Darlehen zur Verfügung

* Hauptwohnsitz oder Second Homes
...